Crypto para asesores: Tres preguntas de diligencia debida para 2026

Se insta a los asesores a revisar sus marcos de diligencia debida en cripto en 2026, centrándose en tres áreas a menudo pasadas por alto: cómo se gestiona el efectivo de los clientes, cómo se divulgan los supuestos regulatorios y cómo se maneja la responsabilidad cuando la IA ejecuta operaciones de cripto.

A medida que el dinero digital, los requisitos regulatorios cambiantes y la infraestructura habilitada por IA maduran, los asesores deben asegurarse de que su diligencia debida cubra estos riesgos en evolución. La primera pregunta involucra la gestión de efectivo: dónde se mantienen los fondos de los clientes, si están segregados y qué sucede en caso de una falla de la plataforma. La segunda se refiere a los supuestos regulatorios: los asesores deben divulgar claramente en qué regulaciones se basan y cómo los cambios podrían afectar las carteras de los clientes. La tercera aborda la responsabilidad de la IA: a medida que el comercio automatizado se vuelve más común, los asesores deben definir quién es responsable de los errores o pérdidas.

De cara al futuro, el cronograma de implementación de la Ley GENIUS traerá cambios significativos. Los asesores deben monitorear su progreso y prepararse para nuevos requisitos de cumplimiento. Mientras tanto, mantenerse proactivo con la diligencia debida puede ayudar a proteger la confianza del cliente y cumplir con los deberes fiduciarios en un mercado que cambia rápidamente.